توقع السيولة لـ 13 أسبوعًا: خطة نقدية أسبوعية متجددة

شكل الجدول

13 عمودًا للأسابيع. لكل أسبوع: الرصيد أول الأسبوع + المقبوضات − المدفوعات = الرصيد آخر الأسبوع، وهو رصيد أول الأسبوع التالي. وحدد «حدًا أدنى آمنًا» للرصيد لا تنزل تحته.

المقبوضات

• المبيعات النقدية بمتوسط الأسابيع الماضية مع تعديل المواسم.
• تحصيل العملاء الآجلين: من أعمار الديون وعادة كل عميل الفعلية في السداد، لا من تاريخ الاستحقاق.
• الشيكات الواردة بتواريخها، والأقساط المستحقة بنسبة التحصيل المعتادة.

المدفوعات

• المؤكدة: الرواتب، الإيجار، أقساط القروض، الشيكات الصادرة، الضرائب في مواعيدها.
• الموردون حسب شروط السداد.
• المصروفات الدورية بمتوسطها.
• المدفوعات الكبيرة غير المتكررة (شراء أصل، تجديد ترخيص).

التحديث الأسبوعي

كل أسبوع: احذف الأسبوع المنتهي، أضف أسبوعًا جديدًا في النهاية، وقارن الفعلي بالمتوقع للأسبوع الماضي. الفروق الكبيرة تعلّمك أين توقعاتك متفائلة (غالبًا التحصيل).

حين يظهر عجز

• عجّل التحصيل من العملاء الكبار، أو اعرض خصمًا للسداد المبكر.
• اتفق مع موردين على تأجيل دفعة قبل موعدها، لا بعد التأخر.
• أجّل المدفوعات غير الضرورية والمشتريات غير العاجلة.
• رتّب تسهيلًا بنكيًا مسبقًا؛ البنك يتعاون أكثر قبل الأزمة.

في البرنامج

• اسأل المساعد الذكي: «السيولة بعد 30 و60 و90 يوم»، «الشيكات المستحقة الشهر الجاي» (واردة وصادرة)، «توقع تحصيل الأقساط الشهر الجاي»، «أعمار ديون العملاء»، «التدفق النقدي شهر بشهر».
• التقارير: التقارير المالية والشيكات.