تجهيز شركتك لطلب تمويل أو دخول شريك

المستندات المطلوبة عادة

• القوائم المالية لآخر 2–3 سنوات (ويُفضل مراجعة من محاسب قانوني)، وقوائم الفترة الحالية.
• ميزان المراجعة وكشوف حسابات البنوك.
• أعمار ديون العملاء وقائمة أكبرهم.
• تقرير المخزون وقيمته وأعماره.
• الالتزامات: قروض، شيكات صادرة، أقساط، عقود إيجار.
• الإقرارات الضريبية وشهادات السداد.
• السجل التجاري والتراخيص والعقود الرئيسية.

نظّف دفاترك أولًا

• طابق البنوك والخزينة والعملاء والموردين.
• اجرد المخزون وسوِّ الفروق.
• كوّن مخصصات للديون المشكوك فيها واستبعد الأصناف التالفة.
• افصل مصروفات المالك الشخصية عن مصروفات الشركة.
• سجّل الإهلاك والمستحقات حتى يكون الربح حقيقيًا.

المستثمر سيكتشف المشكلات في الفحص، والأفضل أن تكتشفها أنت قبله.

أسئلة ستُسأل

• هل الإيرادات تنمو؟ ومن أين يأتي النمو؟
• ما الهامش ولماذا تغيّر؟
• كم يعتمد النشاط على عدد قليل من العملاء أو الموردين؟
• كيف ستستخدم المال، ومتى سيعود؟

الخطة

قدّم خطة مختصرة: الوضع الحالي بالأرقام، ما ستفعله بالتمويل، الأثر المتوقع على المبيعات والأرباح والسيولة لثلاث سنوات بسيناريو متحفظ، وكيف ستُسدد القرض أو يحصل الشريك على عائده.

في البرنامج

• القوائم والتقارير: التقارير المالية وتقارير العملاء وتقارير المخازن.
• اسأل المساعد الذكي: «قارن أرباح السنين اللي فاتت سنة بسنة»، «المؤشرات المالية للشركة»، «أكبر 10 عملاء ونسبتهم من المبيعات»، «أعمار ديون العملاء».